Amennyiben unit-linked megtakarítását cégként, vagy egyéni vállalkozókként köti, meg a havi díjat költségként elszámolhatja, így lehetővé válik a megtakarítás adózatlan pénzből való fizetése.
PÉNZÜGYI BEJEGYZÉSEK
Néhány percben, tömören.
|
Unit-linked kalkulátor
Utolsó módosítás: 2011.09.16.
Unit-linked megtakarítási kalkulátorunkkal Ön is kiszámolhatja, hogy mennyit kell havonta félreraknia, ahhoz hogy a célját elérje! Kiindulásnak megadhatja, hogy anyagi helyzetéhez mérten mennyi pénzt tud havonta félrerakni, de adott összegű tőke eléréshez is számolhat magának havi díjat és időtávot! Befektetési kalkulátorunk a múltban elért átlag hozamokkal számol, a jövőre nézve óvatos lekerekítéssel és 5%-os inflációt követő éves értékkövetéssel!
Ellentétben a jelzáloghitelekkel, a unit-linked alapú megtakarítások esetében a biztosítók nem vizsgálják meg az ügyfél pénzügyi helyzetét így szinte semmilyen elvárás nincsen a szerződővel kapcsolatban (nem szükséges hozzá például igazolható jövedelem!).
Befektetéshez kötött életbiztosítást így szinte bárki köthet aki betöltötte a 18. évét, devizabelföldi, és lejáratkor nem éri el a 75 (némely szerződés esetén a 85) évet.
Szakszerű és folyamatos portfólió kezelés mellett a nevetséges banki kamatok többszöröse érhető el egy unit-linked megtakarítással, ráadásul a rugalmas hozzáférésének köszönhetően kiválóan alkalmas bármilyen hosszú távú megtakarítás programra. (pl.: nyugdíj előtakarékosság, gyermek megtakarítás, lakás előtakarékosság, hitel futamidő rövidítés).
A biztosítási piacon jelenleg több mint 24 biztosító több száz unit-linked terméke megtalálható, amelyek között nem egyszerű a választás. A TKM (Teljes Költség Mutató) alkalmas lehet az egyes megtakarítási szerződések költségszerkezetének összehasonlítására, azonban a legmegfelőbbet kiválasztani csak ez alapján nem lehetséges!
Amennyiben nem szeretne felesleges köröket futni és rögtön a legjobb ajánlatot szeretné, számoljon kalkulátorunkkal majd kérje díjmentes ajánlatunkat és munkatársaink 24 biztosító unit-linked biztosításai közül választják ki Önnek a legjobbat!
Ajánlatkérés unit-linked megtakarításra!
Kapcsolódó bejegyzések:
Vissza
Jöhet még hírlevélben?
|
Ajánlatkérés |
|
Küldje el!
|
Unit-linked kalkulátor
Tarnai Katalin
Tisztelt Ferenc! Szeretném megkérdezni,hogy céges unitlinked szerződéssel lehet-e a 2012 évi "elszállt"bérköltségeket valahogyan csökkenteni. Tisztelettel várom válaszát! Tarnai Katalin
Tisztelt Katalin!Bérköltségek csökkentésére unit-linked biztosítással Cafetéria elemként van lehetőség, de ehhez több mindent kellene tudom a részletekről! Kérem ide kattintva töltse ki rövid ajánlatkérőnket és kollégáink mindenben a segítségére lesznek!
2012.01.10. |
Deák Ferenc István |
Unit-linked kalkulátor
Kocsis Ferenc
Tisztelt Uram ! a unit linked biztosítás cikk után megnéztem az APEH oldalát . "A tervezett pénzkivétel időpontjában a biztosítás szerződőjét a vállalkozásról saját magunkra kell módosítani, már amennyiben mi szeretnénk rendelkezni a pénzzel és nem a cégünkre fordítjuk. (A cégünkbe visszaforgatott pénz ugyanis teljes mértékben adómentes, hiszen ilyenkor nem keletkezik jövedelem!)" APEH szerint ha nem véglegesen mond le róla tehát visszakerül a céghez az összeg, nem költség hanem biztosítóval szembeni kötelezettségként kell nyilvántartani. Ha a magánszemélyhez végleg átkerül a szerződés is szerződő módosítással, akkor a magánszemély fizet a kivételnél Önök szerint SZJA -T és EHO-T, (ez fennáll akkor is, amikor a cég fizeti az egyedi befizetést és a magánszemély időközben kivesz az egyedi befizetésből ?Van köztes megoldás aminél senki sem fizet adót és az APEH is elfogadja ? Ráadásul a nyereségadó kifizetését is átütemezhetjük ezzel a módszerrel?itt is csak úgy ha egyedi befizetésnél megfizeti a magánszemély az adókat !?köszönöm
Tisztelt Kocsis Ferenc Úr!
Ha a céges szerződővel és magánszemély biztosítottal rendelkező unit-linked esetében, a magánszemély szeretne részlegesen visszavásárolni, akkor ehhez előbb be kell lépnie a cég helyére szerződőként, ezen felül pedig a kivett pénzösszegre vonatkozóan a hatályos adóterheket is meg kell fizetnie! (szja + eho). Természetesen létezik köztes megoldás, amellyel a kecske is jól lakik és a káposzta is megmarad. Ezzel kapcsolatban mi a következőt szoktuk ajánlani vállalkozó ügyfeleinknek: Fizessék cégként a megtakarítást legalább 10 évig, a 11.évben pedig lépjenek be magánszemélyként a szerződő helyébe és díjmentesítsék a szerződést. Ezt követően várjanak még néhány évet, amíg a hozam kitermeli az akkori adóterheket, majd vegyék ki a pénzüket 100%-os értéken! A nyereségadó átütemezésével kapcsolatban és további gyakorlati tippekért pedig kérje díjmentes ajánlatunat és kollégáink rögtön a segítségére lesznek!,
2011.11.17. |
Deák Ferenc István |
Unit-linked kalkulátor
Cseh Krisztián
Üdvözlöm!Nagyjából mekkora hozamokat lehet elérni egy ilyen unit-linked életbiztosítással?? Köszönöm!
Tisztelt Cseh Krisztián!A hozam teljes mértékben attól függ, hogy mennyire szakszerűen zajlik az évek során a portóflió kezelés. Ezen kívül mivel a unit-linked egy alapvetően hosszú távú megtakarítási forma nincsen értelme a teljesítményét 10 éven belül vizsgálni. A múltbéli tapasztalatok és a jövőre vonatkozó óvtatos becslés alapján ügyfeleink éves 10-14% átlaghozamról stabilan beszámolhatnak!
2011.09.11. |
Deák Ferenc István |
Unit-linked kalkulátor
Mikola Endre
Tisztelt tanácsadó!Az életbiztosításokra járó adókedvezmény jár-e a unit-lnkedre is????
Tisztelt Mikola Endre!Az életbiztosításokra, így a unit-linked életbiztosításra járó adókedvezményt is 2010-ben eltörölték, így a tavalyi év volt az utolsó, amikor az éves befizetett díj 20%-át vissza lehetett igényelni adóvisszatérítés formájában!
2011.09.10. |
Deák Ferenc István |
Unit-linked kalkulátor
Horváth Csaba
Tisztelt Deák Ferenc István Úr!Olvastam, hogy a unit-linked életbiztosítások cégként kötve elköltségelhetőek, azonban mi a helyzet akkor ha hozzá szeretnék férni? Mikor férhetek hozzá legelőször és milyen adózási vonzattal tehetem ezt meg? Megtizstelő válaszát előre is köszönöm!
Tisztelt Horváth Csaba Úr!A cégként kötött unit-linked, 10 év utánkamat adó mentes, és a jelenlegi szabályozás szerint egyéb jövedelemként SZJA és EHO köteles. Léteznek azonban "trükkök" amelyekkel mérsékelhetőek az adóterhek, erről írtam is egy cikket, melyet az alábbi címen érhet el: Céges unit-linked adózás
2011.08.29. |
Deák Ferenc István |
