PÉNZÜGYI BEJEGYZÉSEK
Néhány percben, tömören.
|
Unit-linked biztonság
A unit-linked biztosításokat, leginkább megtakarítási lehetőségként tartjuk számon, jogliag és adózási szempontból azonban életbiztosításnak miősülnek. Ez a gyakorlatban azt jelenti, hogy a unit-linked biztosítás segítségével, ötvözhetjük az életbiztositási lehetőséget, a hosszú távú megtakarítás funkciójával.A unit-linked megtakarítás szerződője eldöntheti, hogy mekkora pénzösszeget szán a megtakarítási díj, valamint a biztosítási kockázati díj fedezésére.
A unit-linked megtakarítás
A megtakarításba befizetett pénzt, a biztosító az Ön által választott pénzügyi eszközalapokba fekteti, és a nevéből adódóan (unit), befektetési egységekre váltja. A befektetési egységek árfolyama napról napra változik, így az alapján könyvelhetjük el aktuális nyereségünket, illetve veszteségünket is. Ha, bizonytalanak vagyunk, az eszközalap kiválasztását illetően, bátran forduljunk pénzügyi tanácsadónkhoz, hiszen az optimális választás, és a portfólió folyamatos menedzselése adja a megtakarítás kiemelkedő hozamát is. Általánosan elfogadott, hogy a pénzügyi eszközalapok tekintetében érdemes több lábon állnunk, különösen, ha a nem várt veszteséget szeretnénk elkerülni. Ha kockázatkerülőek vagyunk, semmiképpen se fektessük pénzünket részvény eszközalapba, hanem döntsünk inkább a kiegyensúlyozottabb kötvény eszközalapok mellett. A választást természetesen az is megalapozhatja, hogy hány évünk van hátra, a megtakarítási időszak lejártáig, hiszen hosszabb távon, a nagyobb hozam érdekében, magasabb kockázatot is képesek lehetünk bevállalni. A több lábon állás pedig azt jelenti, hogy érdemes befizetett pénzünket, több különféle eszközalap között megosztani.
A unit-linked biztosítás
A megtakarítási összeg kifizetése, alap esetben lejáratkor történik, a szerződő, vagy a megnevzett kedvezményezett részére. A kedvezményezett viszont a szerződő halála esetén megkapja a megtakarítás összegét, valamint azt az összeget is, amit a szerződő életbiztosítási térítési díjként megnevezett. Öröklés esetén, a kedvezményezettnek nem kell végigvárnia a hosszadalmhas hagyatéki eljárást, ugyanis az örökölt összeg kifizetése, a hagyaték eljáráson kívül történik. A szerződő tehát akár családját is bebiztosíthatja, de saját magát is, a balesetbiztosítás segítségével. Ez azt jelenti, hogy ha megtakarítás szerződője igényt tart rá, térítésre számíthat például amennyiben kórházba kerül, vagy a kritikus betegségek egyikét megkapja.
Miért biztonságos?
A megtakarítási, valamint életbiztosítási lehetőség kapcsán az egyik legfontosabb kérdés valószínűleg az, hogy vajon mi garantálja Önnek, hogy a befektetése valóban biztonságos, és kívánt megtakarítási célt eléri e. Azt jó, ha Ön is tudja, hogy a pénzintézetek közül, a biztosítótársaságok tartalékolási szabályzata a legkomolyabb, nehogy a fizetőképességük valamilyen okból megszűnjön. Mindemellett pedig a biztosítók vagyonbiztosítást is kötnek saját magukra, azaz minden biztosító egy másik biztosítónál is be van biztosítva. Így, ha megtakarított pénzét, biztosításon keresztül fekteti be, nem kell aggódnia amiatt, hogy fizetésképtelenné válik.
Kérjen Ön is, személyre szabott ajánlatot unit-linked megtakarítás témájában, és tanácsadóink házhoz viszik a legjobb ajánlatot.
Kalkulátorunkkal kiszámíthatja, hogy a rendszeres megtakarítása hogyan térül meg az évek folyamán.
Kapcsolódó bejegyzések:
Vissza
06 1 58 58 555