Hol köthetünk unit-linked megtakarítást?

A unit-linked megtakarítások hazánkban is kiemelkedő népszerűségnek örvendenek mind a mai napig. Mivel, összetett megoldást kínálnak ez azt jelenti, hogy nem csak előtakarékossági lehetőséghez juttatnak, hanem segítségükkel megtakarításunkat különböző biztosítási elemekkel is kiegészíthetjük.

A unit-linked biztosítás a gyakorlatban

A unit-linked szerződés keretén belül, a befizetett pénzünket a biztosító két fő részre osztja. Egyrészt, ebből fedezi a szerződés kockázati díjait, másrészt az általunk választott pénzügyi eszközalpokba fekteti, és befektetési egységekre váltja. Tehát, a biztosító a pénzünket a befektetési egységek száma alapján tartja nyilván személyre szólóan. A cél az, hogy akkor tudjuk megindítani a befektetést, amikor az egységek árfolyama alacsonyan áll, majd magas árfolyamon pénzé tehessük őket a lejáratkor. Az árfolyam ingadozásból eredő kockázatot, viszont már magunkra kell vállalnunk.

Mi alapján kössünk unit- linked megtakarítást?

Ha, már konkrét elképzelésünk van azzal kapcsolatban, hogy a befektetési egységekhez kötött életbiztosítás jelenti a legideálisabb előtakarékossági formát számunkra, érdemes néhány szempontot a szerződés megkötése előtt mérlegelnünk.

• Kockázat

A portfólió szempontjából indokolt megjegyeznünk, hogy a befektetés utáni kockázatot nekünk kell viselnünk. Ne hagyjuk, hogy a magas hozam reményében becsapva érezzük magunkat.  Ez azt jelenti, hogy csak akkor menjünk bele a kockázatos befektetésbe, ha a várható körvetkezményekkel is tisztában vagyunk.

• szimpatikus ügynök

A pénzügyek terén is különösen igaz, hogy nem szabad kizárólag a szimpátiánkra hivatkoznunk. Ha a biztosítás közvetitője megfelelő szaktudással nem rendelkezik, jobban tesszük ha olyat választunk, aki ért is a szakmájához, nem csak eladni szeretne.

• biztosító választása

Mielőtt egy adott biztosító konkrét terméke melett letesszük a voksunkat, tájékozódjunk a társaság piaci helyzetéről, célkitűzéseiről, és az elérhető hozamok mértékéről is

A unit-linked megtakarítás megkötése

Mivel, a megtakarítását előreláthatólag nagyjából 10-20 éves időtávra fogjuk megkötni, ezért alaposan fontolja meg, hogy mely biztosító, mely megoldását választja. Ha még mindig bizonytalan döntését illetően, bátran forduljon hozzánk, hiszen szakértő munkatársaink ingyenes pénzügyi elemzés keretén belül készséggel felmérik lehetőségeit. Amennyiben bármilyen kérdése merülne fel a unit-linked biztosításokkal kapcsolatban, tanácsadóink erre is azonnal választ tudnak adni, minden előírt kötelezettség nélkül.

A weboldalunkon található kalkulátor segítségével, pedig előzetes számításokat végezhet azzal kapcsolatban, hogy megtakarítása milyen mértékben gyarapodhat a vállalt időtáv alatt.