PÉNZÜGYI BEJEGYZÉSEK
Néhány percben, tömören.
|
Egyéni befektetés kamatadó mentessége
Az állam, az öngondoskodási hajlamot főleg adókedvezmény, vagy teljes adómentesség nyújtásával tudja ösztönözni. Ezt több megtakarítási forma esetén meg is teszi. Nézzük meg mely megtakarítási megoldások kínálnak a futamidő lejártával kamatadó mentességet is.
TBSZ
A Tartós Befektetési Számla elsősorban középtávú megtakarítási célt szolgálhat, és előszeretettel ajánlják a nyugdíjba vonulás előtti vagyongyarapítás egyik kedvelt eszközeként. A Tartós Befektetési Számlára megtakarítani kívánt pénzösszeget csak az úgynevezett 0. évben helyezhetünk el, ami legfeljebb 5 évig számunkra hozamot termel. Az összegyűlt pénzünk az 5. év után már kamatadó mentesen felvehető.
NYESZ
A nyugdíj előtakarékossági számla kifejezetten nyugdíj célú megtakarítási megoldást jelentő értékpapír alapú számla típus. A befizetések 20%- a után az állam, legfeljebb évi 100-130 ezer forint értékben adójóváírást ad. Amennyiben Ön, a nyugdíj előtakarékossági számlájához, még a nyugdíjba vonulás előtt szeretne hozzáférni, az állami jóváírás 120%-os visszafizetésével is számolnia kell. Nyugdíjba vonuláskor azonban a megtakarított vagyonunk már hozamokkal növelt értéken, kamatadó mentesen rendelkezésünkre áll.
Önkéntes nyugdíjpénztár
Az önkéntes nyugdíjpénztár, a NYESZ-hez hasonló feltételekkel, adójóváírást nyújt, mely két kedvezmény együttesen is igénybe vehető, így akár évi 260 ezer forintot is visszaigényelhetünk a személyi jövedelemadónkból. Ráadásául a nyugdíjba vonuláskor a 16%-os kamatadó fizetését is elfelejthetjük.
Babakötvény és Start számla
Mind a Babakötvény, mind a Start számlára történő befizetések összege a gyermek számára 18 évesen kamatadó megfizetése nélkül hozzáférhetővé válik. Hátulütője csak az lehet, hogy a gyermek, megtakarítását kizárólag a törvényben meghatározott célokra fordíthatja, és a szabad felhasználás gondolatát is mellőznie kell.
Lakáskassza
A lakáskassza szerződés, megtakarítási időtartama minimálisan 4 év, de szerződést köthetünk akár 6, 8 és 10 évre is. Ezzel vállaljuk a legfeljebb havi 20 ezer forint fizetését, így a megtakarított pénzünk, kamatadó megfizetése nélkül, lakás célra fordítható.
Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás
A befektetéses biztosítás egyszerre kínál megtakarítási, és baleset- valamint életbiztosítási funkciókat is. Mivel, a minimális időtáv 10 év, ezért hosszú távú célok pénzügyi finanszírozására jelenthet kedvező megoldást. A befektetéses biztosítás hozamát, a jegybanki alapkamat változása nem befolyásolhatja, ráadásul az indexálásnak köszönhetően pénzünk megőrzi reálértékét. A megtakarított vagyonunkhoz 10 év után kamatadó mentesen hozzáférhetünk, de egyéni döntés alapján, a biztosítási védelem akár életünk végéig kitarthat.
Amennyiben szeretné részletesen megismerni megtakarítási lehetőségeit, forduljon hozzánk bizalommal, és minden felmerülő kérdésére készséggel válaszolunk.
Kalkulátorunk segítségével megtudhatja milyen időtáv szükséges, a kívánt mértékű vagyongyarapításhoz.
Kapcsolódó bejegyzések:
Vissza
06 1 58 58 555