Befektetési alapok összehasonlítása

A PSZÁF megfogalmazása szerint: „A befektetési alap egy jogi személyiséggel rendelkező vagyontömeg, amelyet a befektetési alapkezelő a befektetők érdekében a meghirdetett befektetési elveknek megfelelően kezel. „

Befektetési alapok fajtái
Likviditás szerint, megkülönböztethetünk nyílt, és zárt végű eszközalapokat. A zárt végű eszközalapok befektetési jegye csak a futamidő lejártával vásárolhatóak vissza, míg a nyílt végűek bármikor visszaválthatóak. A zárt végű eszközalapok, csak a befektetők egy bizonyos köre számára elérhetőek.

A BAMOSZ (Befektetési Alapkezelők és Vagyonkezelők Magyarországi Szövetsége) kategorizálása alapján – mely általánosan elfogadott, és a befektetési alapkezelőket összefogó szövetség

• likviditási alapok – csak kötvényjellegű eszközökbe fektetnek, és futamideje nem több, mint 3 hónap
• pénzpiaci alapok – kötvényjellegű eszközalapok, futamideje nem több, mint 1 év
• rövid kötvényalapok – kötvényjellegű eszközalapok, futamidejük 1-3 év lehet
• hosszú kötvényalapok – a portfólió kötvényjellegű eszközalapjainak futamideje meghaladja a 3 évet
• kötvénytúlsúlyos vegyes alapok – a részvénytípusú eszközalapok aránya nem haladja meg a 30%-ot
• kiegyensúlyozott vegyes alapok - részvény-típusú eszközök aránya 30-70% között mozog
• részvénytúlsúlyos alapok - részvény-típusú eszközök aránya 70-90% között található
• tiszta részvény alapok – a részvény-típusú eszközök aránya meghaladja a 90%-ot
• garantált alapok- olyan pénzügyi alapok, melyek tőke- és hozammegóvást garantálnak
• származtatott alapok - származtatott ügyletekbe fektető alapok, de nem tekinthetjük őket garantált alapoknak

Azok az alapok, melyek egyik kategóriába sem illenek bele, egyéb, be nem sorolt alapok közé tartoznak. Ezek közül megemlítendő az alapok alapja, mely portfóliójában nem egyedi értékpapírok, hanem más befektetési alapok, befektetési jegyei szerepelnek. Mivel a befektetés maga több lábon áll, ezért a befektetés kockázata csökken.

A befektetés, és megtakarítás elindítása előtt érdemes a hozamkilátásainkról, és a várható kockázatunkról tájékozódni. Az adott eszközalap múltbéli hozamai nem jelentenek garanciát a jövőre nézve, de összehasonlítás alapját azért képezhetik. A magasabb elvárt hozam, általában magasabb kockázattal jár, ami azt jelenti, hogy az adott befektetési egységek árfolyama hirtelen elmozdulhat. Hosszútávú tervezéssel azonban a kockázatunk is csökkenhet, és elegendő időt hagyva, megtakarításunk is kitermeli költségeit.

Amennyiben, szeretné Ön is megismerni megtakarítási lehetőségeit, forduljon bizalommal tanácsadóinkhoz, akik az ország egész területén rendelkezésére állnak.

Kalkulátorunk segítségével, kiszámíthatja, hogy befektetése az adott időtávon, mekkora hozammal növelt értéket képez.