PÉNZÜGYI BEJEGYZÉSEK
Néhány percben, tömören.
|
Befektetéshez kötött életbiztosítás
A befektetéshez kötött életbiztosítások, megjelenésük óta kiemelkedő népszerűségnek örvendenek. A befektetéssel kombinált életbiztosítás egyik nagy előnye, hogy nem csak a befektetési alapok által kínált befektetési lehetőséghez juttatnak, hanem segítségével Ön és családja biztosítási védelemben részesülhet. A befektetéses biztosítás lényege a rendszeres előtakarékosság, azaz jövedelmünk egy részéről, egy későbbi anyagi cél érdekében lemondunk. A megtakarítási funkció természetesen, igényeink szerint kockázati elemekkel is gazdagítható. Ez különösen a családfenntartó esetén szükségessé válhat, hiszen a család anyagi hátterének megteremtése kiemelten fontos.
A befektetéshez kötött életbiztosítás működése
A befektetéses biztosításba befizetett pénzét két részre oszthatjuk. Egyrészt ebből fedezi, az adott biztosítási összegre, a kockázati díj fizetését a biztosító. A kockázati díj mértékét befolyásolja többek között a szerződő életkora, foglalkozása, és egészségi állapota is. Ezen felül pedig nem mindegy az sem, hogy a szerződő milyen biztosítási összegre köt biztosítást, illetve milyen bekövetkező káresemény után számít térítésre.
A befektetéshez kötött életbiztosítások abban különböznek az egyszerű kockázati biztosításoktól, hogy nem csak a szerződő halála esetén fizetnek, hanem a futamidő végén is. A biztosításba befizetett pénz másik részét, a biztosító, a választott pénzügyi eszközalapokba fekteti, és befektetési egységekre váltja. Ez azt jelenti, hogy a megtakarítás portfóliója szabadon összeállítható, és a portfólió folyamatos menedzselésére is lehetőség van. Így, Ön kockázatvállalási hajlandósága alapján dönthet a befektetés összetételéről is.
A befektetéshez kötött életbiztosítás kiválasztása
Egy megtakarítási szerződés kiválasztása előtt érdemes felmérni az adott biztosító helyzetét a pénzügyi piacon. Jól teszi, ha nem csak a kínát eszközalapokról tájékozódik, hanem a biztosító befektetési struktúrájáról, és a várható hozam mértékéről is információkat szerez.
A befektetéshez kötött életbiztosítás tulajdonságai
A befektetéshez kötött életbiztosításról érdemes tudni, hogy jogilag és adózási szempontól életbiztosításnak minősülnek, ami azt jelenti, hogy speciális szabályok vonatkoznak rá. A biztosításba befizetett pénzt a biztosító nem vonhatja végrehajtás, vagy peres eljárás alá sem. Ezen felül pedig, haláleset után, az életbiztosítás öröklése a hagyatéki eljáráson kívül történik, ami a kifizetési folyamatot jóval meggyorsítja. Előtakarékossági szempontból pedig igaz, hogy a megtakarított pénz, a 10. év után már kamatadómentesen felvehető.
Ismerje meg személyre szabottan előtakarékossági lehetőségeit, és tanácsadóink akár házhoz is viszik a legjobb ajánlatot az Ön számára.
Kalkulátorunk segítségével, Ön is megtudhatja, hogy rendszeres megtakarítással milyen mértékben képes a saját, és családja anyagi hátterét bebiztosítani.
Kapcsolódó bejegyzések:
Vissza
06 1 58 58 555