PÉNZÜGYI BEJEGYZÉSEK
Néhány percben, tömören.
|
Adómentes előtakarékosság
A megfelelő előtakarékossági forma kiválasztása előtt számtalan szempontot érdemes mérlegelnünk. A megtakarítási cél kiválasztása mellett, a megtakarítási időtartam, és a megtakarításra szánt havi díjtétel is döntés tárgyát kell, hogy képezze. Természetesen nem elhanyagolható tényező, hogy a megtakarítási megoldás, adott költségviselés mellett, milyen kedvezménnyel áll az ügyfél rendelkezésére.
Ismerkedjen meg Ön is, néhány közekedvelt előtakarékossági lehetőséggel, amely nem csak anyagi tartalék felhalmozására alkalmas, hanem igénylésük után, komoly kedvezményeket is érvényesíthetünk.
- Nyugdíj előtakarékossági számla
A nyugdíj előtakarékossági számla, 2006-ban került bevezetésre, mint a nyugdíjrendszer negyedik pillére. A NYESZ keretén belül, a számlatulajdonos eldöntheti, hogy befizetéseiért cserébe milyen értékpapírokat vásárol. Azaz a számla portfóliója szabadon összeállítható. Az állam, az előtakarékossági hajlandóságért cserébe támogatást nyújt, azaz a befizetések 20%-a, legfeljebb évi 100-130 ezer forint az SZJA-ból visszaigényelhető. Nyugdíjba vonulás utáni hozzáférés esetén kamatadómentes.
- Önkéntes nyugdíjpénztár
Az önkéntes nyugdíjpénztár, az egyik legismertebb, és legelterjedtebb nyugdíj előtakarékossági forma. A díjfizetést, a minimálbér 50%-áig a munkáltató is átvállalhatja, igaz ezután adókedvezmény nem jár. Az egyéni befizetések 20%-a, a NYESZ-hez hasonlóan- legfeljebb évi 100-130 ezer forint a személyi jövedelemadóból visszaigényelhető. A két kedvezményt pedig együttesen is igénybe lehet venni. A nyugdíjkori hozzáférés már kamatadómentes.
- Tartós Befektetési Számla
A Tartós Befektetési Számla előnye, hogy Ön, értékpapír befektetéseket eszközözölhet, és a befektetése a 3. év után mindössze 10%-os kamatadófizetési kötelezettséggel, míg az 5. év után kamatadómentesen felvehető.
- Lakáskassza
A lakáskassza szerződés megkötésével Ön vállalja, hogy egy bizonyos összeget – legfelljebb havi 20 ezer forintot szerződésenként- lakáscélra megtakarít. A befizetések 30%-a után, úgynevezett otthonteremtési támogatást kaphat, ami éves szinten maximum 72 ezer forintot tehet ki. A lakáskassza megtakarítás kamatadómentes.
- Befektetési egységekkel kombinált életbiztosítás
A befektetési egységekkel kombinált életbiztosítás segítségével Ön nem csak megtakarítási lehetőséghez juthat, hanem élet- és balesetbiztosítási védelemben is részesülhet. A megtakarítás után, az 5. év elteltével, 8%-os kamatadót kell megfizetnie, míg a 10. év után kamatadó fizetési kötelezettsége már nincs.
Akár, egyéni igényei alapján is kérhet ajánlatot, előtakarékosság témájában, és tanácsadóink készséggel rendelkezésére állnak az optimális megtakarítási megoldás kiválasztásában.
Kalkulátorunk segítségével, Ön is kiszámíthatja, hogy adott időtávon, milyen mértékű anyagi tartalékot halmozhat fel.
Kapcsolódó bejegyzések:
Vissza
06 1 58 58 555